Банки могут запросить подтверждение происхождения средств на вкладах

Финансовые аналитики предупреждают, что банки могут начать запрашивать у клиентов подтверждение происхождения средств, размещённых на вкладах. Это связано с усилением банковского контроля в рамках 115-ФЗ о противодействии легализации доходов и новых рекомендаций Центробанка.

На фоне ужесточения надзора россиянам советуют заранее подготовить документы, которые подтверждают легальность их сбережений. Это поможет избежать возможных вопросов со стороны кредитных организаций.

Особую актуальность вопрос приобретает из-за активного перевода денег между банками: вкладчики ищут более выгодные ставки и часто перемещают средства из одной организации в другую, что привлекает внимание систем контроля.