Банк России рекомендовал банкам выяснять источники средств при наличных операциях от 5 млн рублей

Клиентам банков придётся подтверждать источник доходов при операциях с наличными. Банк России подготовил для кредитных организаций методические рекомендации, по которым банки обязаны выяснять финансовое положение клиентов и происхождение их денег до совершения наличных операций. Об этом рассказывает аналитик Банки.ру Эльдар Гозгешев.

Подтвердить источник средств банк может попросить при четырёх видах операций с наличными: при внесении денег на счёт, при переводе без открытия счёта, при покупке или продаже наличной валюты, а также при приобретении за наличные драгоценных металлов, монет и алмазов.

Для обычных граждан проверка начинается с 5 млн рублей. При этом порог учитывается не по одной операции, а по сумме всех подобных операций за календарный месяц.

«Формально это рекомендации ЦБ, а не обязательство. Большинства людей это не коснется: операции с наличными на 5 млн рублей в месяц — редкость», — отмечает эксперт.

По словам Гозгешева, вопросы у банка могут возникнуть в разовых случаях. Например, когда человек вносит на счёт деньги, которые годами копил дома, или получил наличными за проданную квартиру или машину, либо покупает много валюты или золота. В таких ситуациях подтвердить происхождение денег помогут договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, свидетельство о праве на наследство, договор займа, справка о доходах или налоговая декларация.